保険・税金

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保険

「保険で貯蓄してはいけない」は本当か? 私が保険で貯蓄する理由

お金関係の本を読むと、「保険で貯蓄してはいけない」というアドバイスを良く見かけます。 私の個人的な意見としては、個人年金・生命保険料控除の節税限度額の8万円ずつ(所得控除額は4万円ずつ)の個人年金・学資保険を掛けるのは、そのお金を...
保険

生命保険の掛け捨ては損か? 定期 vs.終身

掛け捨て保険は文字通りお金が戻ってこないので、無駄になった気がする。。 どうせなら掛け捨ての定期保険ではなく、終身保険に入ろうと思っている方いらっしゃいませんか? 1. 死亡保障の必要性 掛け捨てか貯蓄型かでは...
保険

火災保険・家財保険の必要性~比較した結果は?

新築マンション購入時に火災保険に加入したものの、夫と共同名義なので、私のローン金額相当、かつ期間も住宅ローンの期間しか加入しておらず、地震保険も5年を経過したけど更新せず、失効したまま、放置していました。 地震の確率が首都圏で大幅...
保険

地震保険の必要性|保険料は高いが加入する価値はあるのか?

我が家は現在、築14年の自己所有マンションに住んでいますが、地震保険に加入していません。 しかしながら、昨年「首都直下巨大地震の確率急上昇している」というニュースを聞いて以来、本当に加入しなくてよいのかずっと気になっていました。  ...
保険

生命保険料控除の節税額試算~意外と低金利の貯蓄より魅力的!?

会社員の方は年末調整の際に、保険会社からの「生命保険料控除証明書」を会社への提出資料に貼り付けて提出していることと思います。 生命保険料控除によりいくら税金が安くなったかなど、源泉徴収票などに明記されていないため(年末調整還付金は...
税金

株式売却損の繰越控除、確定申告が面倒くさい…

私の株式投資最大の損失を抱えているパイオニア株について、損切りして売却することにしました。 東京オリンピックまで持ち続ける選択肢もありますが、「下手なナンピン、スカンピン」をしてしまったため、三単元も保有してしまっているため、せめて一単元...
税金

特定口座(源泉徴収あり・なし)・一般口座のどれを選ぶ?(メリット・デメリット)

証券口座を開設する際に、特定口座か一般口座か選択可能になっていますが、どれを選択すればいいか悩みませんか?   特定口座には、源泉徴収ありと源泉徴収なしがありますので、実際には口座を開設する場合には、下記三つから選択することとなりま...
税金

確定拠出年金 改正が楽しみ! NISAとどちらがお得か比較してみた

私的年金である個人型確定拠出年金の拡充が検討されており、この動向に大変興味を持っているのですが、現在、審議状況はどのような状況なのでしょうか・・・・ 全ての人が確定拠出年金に加入できる!? 実現すれば、全ての人が個人型確定拠出年...
税金

NISAとは? 仕組みとメリット・デメリット。積立投資信託がよい?

NISAという言葉を最近よく聞くと思いますが、株式取引を始める前にこの制度の内容を理解して、上手に利用することが手取りを増やす大きな効果となります。(配当・売却益の約20%が節税できます。) 2014年から始まったNISA(少額投資非...
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